| 國(guó)際貿(mào)易中的提單詐騙案及其防范 |
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所謂的空頭提單詐騙就是指貨物根本不存在或者貨物的裝船數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足信用證規(guī)定的量，而詐騙者用假造的足量提單會(huì)同其它單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便溜之夭夭而開(kāi)證申請(qǐng)人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。許多國(guó)際騙子經(jīng)常利用這一方法進(jìn)行詐騙勾當(dāng)，他們每每先與對(duì)方進(jìn)行幾次小額成交，待建立"信用。后就來(lái)一次大的瞞騙“利用空頭提單"的詐騙雖然受損失的大多是買(mǎi)方，但有時(shí)會(huì)泱及船方(特別是在貨量嚴(yán)重不足的情況下），以下的國(guó)際著名案例便是一個(gè)典型。
偽造提單進(jìn)行詐騙的防范
1977年，希臘貨輪"LORD
Baron"號(hào)，自新加坡裝偽造了一張載20,000噸糖的提單向銀行結(jié)匯，拿到款走了。而索馬里政府就心安理得等侯著心目中的20,000噸糖的到來(lái)，但當(dāng)船抵港后發(fā)覺(jué)只有500噸，一怒之下降罪于船東，沒(méi)收了該輪，并把船長(zhǎng)收監(jiān)。后來(lái)希臘政府通過(guò)領(lǐng)事出現(xiàn)交涉，索馬里政府亦不予理會(huì)，最后鑒于國(guó)際輿論及外交壓力，才迫使索馬里把船、人釋放，但船東已遭受到很大的損失，該船的船長(zhǎng)亦在返抵希臘時(shí)心臟病發(fā)身亡，這樣一場(chǎng)無(wú)妄之災(zāi)就是由國(guó)際騙子一手造成了。
諸如這類騙案的受騙對(duì)象大都是些第三世界的發(fā)展中國(guó)家，原因是：(1)他們買(mǎi)貨都喜歡用投標(biāo)的方式來(lái)獲得最低價(jià)，住住忽略了對(duì)于賣(mài)方的認(rèn)識(shí)，亂簽買(mǎi)賣(mài)合約，忽視對(duì)賣(mài)方的信用調(diào)查，就貿(mào)然開(kāi)出信用證證給沒(méi)有“信用"的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當(dāng)然可以輕易地以最低價(jià)中標(biāo)，因?yàn)樗麄儙缀醪挥贸杀尽?2)第三世界國(guó)家大都對(duì)國(guó)際貿(mào)易不太熟悉，往住只以國(guó)際商會(huì)規(guī)定的三種基本單證(即賣(mài)方發(fā)票shippers
Invoicce、裝船提單Shipped Bills of lading、保險(xiǎn)單Insurance Policy)為議付條件，為議付條件，亦使騙子們有可乘之機(jī)。
針對(duì)上述兩點(diǎn)，受騙是完全可以避免的，方法是，(1)小心選擇賣(mài)家，對(duì)其信譽(yù)要有所了解，叫價(jià)最低的未必是理想的賣(mài)家，否則隨意向他人去買(mǎi)貨，只求低價(jià)，買(mǎi)家就有可能遭受損失。(2)信用證開(kāi)出的議付條件，除了上述三種必須的基本單證之外，還須附加一些不容易被假冒的檢定文件，例如，由有名望的公證人或當(dāng)?shù)厣虝?huì)組織簽發(fā)的檢定證書(shū)或可規(guī)定只有駐當(dāng)?shù)厥桂^鑒證才能確定貨物已如數(shù)裝船等。
利用期租(Time Charter)船的行騙及其防范
這類詐騙主要是指國(guó)際詐騙犯只要付首期的租金(通常是15天或30天的租金)就可以以期租方式租入船舶，同時(shí)自己就以二船東的身份(disponent
owner)以程租船的方式把船轉(zhuǎn)租出去，并要求付貨人預(yù)付運(yùn)費(fèi)，等到貨物裝妥船長(zhǎng)簽發(fā)了已付運(yùn)費(fèi)的提單后，收到運(yùn)費(fèi)的二船東就溜之大吉或突然破產(chǎn)、倒閉，留下的只是原船東面對(duì)提單項(xiàng)下的責(zé)任。原船東于是就成了這類詐騙案的受害方，因?yàn)樵瑬|的提單表明了他負(fù)有不可推卸的承運(yùn)責(zé)任，盡管運(yùn)費(fèi)己被二船東騙走。在這種情況下，原船東要完成預(yù)定的航次，就要付很多的航次費(fèi)用，如物料、燃油、工資、伙食、卸港費(fèi)等等而其收到的首期或首二期的租金是且然不足以彌補(bǔ)這類開(kāi)支的，但由于船東提單的存在，他就必須完成這一承運(yùn)任務(wù)，否則就是違約．以下成是二個(gè)租家詐騙的國(guó)際若名案例。
1960年香港船東所有的“Mandarin star”號(hào)貨輪，某次裝貨到日本大阪，將抵目的港時(shí)租船人公司突然宣布破產(chǎn)倒閉，船東再也收不到租金，于是就拒絕駛往大阪并要挾收貨人再付運(yùn)費(fèi)，否則就將貨物賣(mài)掉，收貨人拒不再付款，船東果真把船駛往香港，把貨卸岸入倉(cāng)，并已與人洽妥價(jià)，準(zhǔn)備把貨賣(mài)掉．收貨人聞?dòng)嵑蟪闪⒓聪蛳愀鄯ㄍド暾?qǐng)禁令，并向船東提出訴訟要求賠償一切損失，結(jié)果船東敗訴并輸?shù)靡粩⊥康夭⒁虼颂鴺亲詺ⅰ?br> 又：1978年希臘貨輪 "siskina"號(hào)自歐洲運(yùn)貨住沙特阿拉伯，在船長(zhǎng)簽發(fā)了預(yù)付運(yùn)費(fèi)提單后，租船人公司倒閉，船東撒野不肯過(guò)蘇伊士運(yùn)河，要求提單持有人再付運(yùn)費(fèi)。由于所裝貨物很昂貴，提單持有人不得已只能再付運(yùn)費(fèi)予船東;本來(lái)船東已收到足以完成航程的款項(xiàng)，但船東仍貪得無(wú)厭;仍將貨卸塞浦路斯(在當(dāng)?shù)匾〉梅ㄍソ罱勾瑬|將貨物賣(mài)掉是很困難的，而且黑市交易很多)，該輪后在返希臘入塢的途中沉沒(méi)。提單持有人平白遭受雙重?fù)p失．
海運(yùn)中這類利用期租船進(jìn)行詐騙的案件頻頻發(fā)生的一些主要原因在于，(1)近年來(lái)世界航運(yùn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，世界租船市場(chǎng)的供遠(yuǎn)大于求，如果原船東再對(duì)租家挑來(lái)?yè)烊�，可能就沒(méi)生意了，實(shí)際情況是常常四五條船爭(zhēng)一個(gè)租船人，所以難免上當(dāng)受騙，香港大大小小的船公司沒(méi)有一家幸免過(guò)此類詐騙。(2)世界租船市場(chǎng)上的經(jīng)紀(jì)人(ship
Broker)間的競(jìng)爭(zhēng)也十分激烈，這樣會(huì)有部分經(jīng)紀(jì)人對(duì)信用不好的租船人，雖其自己亦對(duì)租船人的信用有懷疑但仍向船東推薦為第一流的租船人。但也有時(shí)候是由于經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)水平不高而造成推薦失誤的。(3)行騙的租家十分狡猾，他們往往和原船東或別人先做一、二票貨的生意來(lái)獲得好的信譽(yù)，為自己創(chuàng)造好的佐證，然后就進(jìn)行一次數(shù)量和金額都較大的租船詐騙，得手后就逃之夭夭，或者干脆立即用另一個(gè)新的公司名字登記，這家新的公司與其它信譽(yù)昭著的公司一樣完全沒(méi)有投訴的記錄，于是船東又容易上當(dāng)了。
對(duì)這類詐騙的最好的防范措施是船東加強(qiáng)對(duì)租船人資信的調(diào)查，具體可到船東會(huì)BIMCO
(Baltic International Maritime conference)查看租家過(guò)去有無(wú)被投訴的記錄，到銀行了好租家近期的財(cái)務(wù)狀況，如果情況不妙應(yīng)斷然拒絕租讓，另外還應(yīng)盡可能不與來(lái)歷不明的租家進(jìn)行業(yè)務(wù)交易以免被經(jīng)常換名稱的紙面公司所坑害。值得一提的正在船東受片騙上當(dāng)已成定局的時(shí)候，船東還應(yīng)盡可能地保持理智，切不可采取通過(guò)要挾貨主以轉(zhuǎn)嫁損失的做法，要不然將受到貨主的起訴，而遭受新的敗訴的名利雙重?fù)p失，正確的做法應(yīng)是吸取教訓(xùn)完成航運(yùn)。
提單未到，騙取開(kāi)證行提貨擔(dān)保的詐騙
在國(guó)際貿(mào)易中銀行出具提貨擔(dān)保給客戶提貨是常有的事，尤其是在近洋貿(mào)易中更為常見(jiàn)，因?yàn)樨浳锍３Ｏ扔谔釂蔚诌_(dá)目的地。銀行通常要保證對(duì)船公司賠償因沒(méi)有提單而提貨所產(chǎn)生的一切損失及費(fèi)用。在客戶信用不好時(shí)就可能發(fā)生冒領(lǐng)貨物的情況，那么出擔(dān)保的銀行成可能遭受很大的損失．以下案例成是很好的一個(gè)佐證。
1990年，香港某銀行根據(jù)其客戶克尼有限公司的指示開(kāi)立一張金額為20000美元的信用證。貨物是從日本海運(yùn)到香港的一批手表，允許分運(yùn)。由于日本到香港的航程很短，在第一批貨物的單據(jù)到開(kāi)證行之前，申請(qǐng)人要求開(kāi)證行出具提取這第一批貨物的提貨擔(dān)保，并附上相應(yīng)的金額為10000美元的賠款保證，申請(qǐng)人在開(kāi)證行有30000美元的信用額度，所以該行經(jīng)辦合簽了一張給船公司的提貨擔(dān)保，允許申請(qǐng)人捉貨。一星期后，第一批貨物的單據(jù)尚未收到，申請(qǐng)人又要求出具提取價(jià)值為10000美元的第二批貨物的提貨擔(dān)保．由于近洋貿(mào)易中，郵寄單據(jù)往往需要一星期以后才能到達(dá)開(kāi)證行，再則申情人的信用額度也未突破，因此開(kāi)證行開(kāi)出了第二個(gè)提貨擔(dān)保。幾天后，開(kāi)證行獲悉它的客戶尼克有限公司倒閉了，它的董事們都不知去向。之后開(kāi)證行成收到了第二批單據(jù)，但金額是20000美金，且然信用證下只能有這一批貨物，根本沒(méi)有第二批。一個(gè)月以后，憑開(kāi)證行擔(dān)保而提走二批貨物的船公司，聲稱開(kāi)證行侵占了價(jià)值為20000美元的寶石手表的第二批貨物。原來(lái)該客戶少報(bào)了第一批貨物的金額，再冒領(lǐng)了不是它的第二批貨貨物。
這一類圍繞提騙取擔(dān)保的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在于，(1)在未收到單據(jù)而出具提貨擔(dān)保時(shí)，銀行不可能象在收到單據(jù)后出擔(dān)保那樣知道貨物的詳細(xì)情況，諸如貨物的件數(shù)、嘜頭以及提單的編號(hào)等重要內(nèi)容銀行往往不是十分清楚，銀行所知道的只是大概的貨價(jià)和籠統(tǒng)的貨名。(2)行騙的進(jìn)口商有一定金額的賠償擔(dān)保或信托收據(jù)，這樣就容易給出具擔(dān)保的開(kāi)證行造成一個(gè)所借單據(jù)金額未突破賠償擔(dān)保金額的假象。(3)行騙者往往還利用相同的貨名以蒙弊船方，從而提走別人的貨物。
防范這類詐騙有效措施有：(1)開(kāi)證行在開(kāi)證時(shí)就在信用證中明確規(guī)定貨物的嘜頭，在提貨擔(dān)保上打出貨物嘜頭，并應(yīng)加信用證號(hào)碼。這樣開(kāi)證申請(qǐng)人就只能提取信用證中所規(guī)定的貨物，出擔(dān)保的開(kāi)證行成不會(huì)有很大的風(fēng)險(xiǎn)了。(2)開(kāi)證行還可以通過(guò)議付行獲得貨物的詳情資料，了解單據(jù)是否已被議付，是否真的有這筆貨物，以進(jìn)免受騙。(8)開(kāi)證行還可以要求進(jìn)口商在他的賠償擔(dān)�；蛐磐惺論�(jù)中說(shuō)明承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，而不是象上述案例中只有一萬(wàn)美元;并且還可要求他提供擔(dān)保抵押品，或由信譽(yù)良好的第三人提供無(wú)限責(zé)任擔(dān)保。
－ 俞 毅 《對(duì)外經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù)》 |
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